Теперь оспорить отказ в банке можно будет быстрее

11 января 2018 года

В Закон о противодействии легализации преступных доходов вносятся соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций, а также их клиентов. Последние смогут предоставить этим компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной организации заключить договор банковского счета (вклада).

Речь идет о случаях отказа из-за того, что:

  • клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);
  • есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).

Указанные организации должны будут рассмотреть документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, устранены ли основания отказа.

Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом Росфинмониторинг. Срок — не позже рабочего дня, следующего за датой устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.

Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.

Документ:

Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные положения вступают в силу 30 марта 2018 года)


Материал подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» 
 

Подборка новостей

Важные изменения ждут адвокатов в ближайшем будущем Важные изменения ждут адвокатов в ближайшем будущем

В Закон об адвокатуре планируют внести множество изменений.

Вопрос-ответ: изменения при переименовании организации Вопрос-ответ: изменения при переименовании организации

Нужно ли при переименовании организации издавать Правила внутреннего трудового распорядка и все локальные акты организации в новой редакции?

Восстановление скидки по штрафу ПДД узаконили Восстановление скидки по штрафу ПДД узаконили

С 7 января возможность восстановить срок скидки по штрафам за нарушения ПДД появилась в законе

Вопрос-ответ: повышение арендной платы из-за роста НДС Вопрос-ответ: повышение арендной платы из-за роста НДС

Договор аренды на 3 года. Может ли арендодатель повысить арендную плату в 2019 (договор от мая 2017 года по апрель 2020г.), т.к ставка ндс увеличивается на 2%?

Яндекс.Метрика