Теперь оспорить отказ в банке можно будет быстрее

11 января 2018 года

В Закон о противодействии легализации преступных доходов вносятся соответствующие изменения. Они коснутся кредитных организаций, профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, МФО и других организаций, а также их клиентов. Последние смогут предоставить этим компаниям документы и (или) сведения о том, что у них не было оснований для отказа провести операцию с деньгами или иным имуществом. Такой же возможностью можно будет воспользоваться и в случае отказа кредитной организации заключить договор банковского счета (вклада).

Речь идет о случаях отказа из-за того, что:

  • клиент не предоставил нужные документы (если ему нужно совершить операцию);
  • есть подозрения, что клиент намерен легализовать преступные доходы или профинансировать терроризм (если ему нужно совершить операцию или открыть счет, вклад).

Указанные организации должны будут рассмотреть документы, сведения и не позднее 10 рабочих дней с даты их представления сообщить клиенту, устранены ли основания отказа.

Если основания устранены, организациям нужно будет уведомить об этом Росфинмониторинг. Срок — не позже рабочего дня, следующего за датой устранения. Конкретные правила уведомления будут установлены отдельно.

Если организация не пересмотрела свой отказ, клиент сможет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.

Таким образом, поправки позволят сократить сроки разрешения спора о правомерности отказа финансовых организаций проводить операции или открывать банковские счета и вклады из соображений ПОД/ФТ. Сейчас подобный досудебный механизм в таком случае не предусмотрен.

Документ:

Федеральный закон от 29.12.2017 N 470-ФЗ (рассмотренные положения вступают в силу 30 марта 2018 года)


Материал подготовлен специалистами компании «Консультант Плюс» 
 

Подборка новостей

Суды общей юрисдикции в КонсультантПлюс Суды общей юрисдикции в КонсультантПлюс

В СПС КонсультантПлюс есть информационный банк Суды общей юрисдикции.  Здесь вы найдете решения судов общей юрисдикции 8 федеральных округов на самые различные темы

Вопрос-ответ: Листы регистрации Вопрос-ответ: Листы регистрации

Глава 9.1 ГК РФ. Обязательно ли к протоколам иметь листы регистрации? 

Заемщикам могут дать право самим выбрать вид ежемесячного платежа Заемщикам могут дать право самим выбрать вид ежемесячного платежа

Соответствующие поправки к ГК РФ внесены в Госдуму. Согласно им потребитель сможет сам выбрать предпочтительный вид платежа по кредиту.

Вопрос-ответ: Основания для смягчения штрафов за неуплаченные налоги Вопрос-ответ: Основания для смягчения штрафов за неуплаченные налоги

Были применены штрафные санкции. Однако законодательством предусмотрены смягчающие обстоятельства. Как правильно сформулировать письмо в налоговую?

Яндекс.Метрика